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反洗钱风险揭示

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1 信托反洗钱资讯

反洗钱“略知一二”

一、什么是洗钱?

根据我国《刑法》的有关规定,洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益,通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。

二、洗钱的主要危害有哪些?

洗钱活动不仅帮助违法犯罪分子逃避法律制裁,而且助长新犯罪的滋生,扭曲正常的社会经济和金融秩序,破坏社会公平竞争,腐蚀公众道德,影响国家声誉。

三、什么是洗钱罪?

我国《刑法》第一百九十一条规定了与“洗钱”有关的七类严重的“上游犯罪”,分别为:毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。在我国,清洗这七类上游犯罪的“黑钱”,要按洗钱罪论处,最高可以判处有期徒刑10年;其他洗钱行为将按照我国《刑法》第三百一十二条、第三百四十九条或其他相关条款进行惩处。

四、为什么金融机构要承担反洗钱义务?

金融机构作为资金融通、转移、运用的中转站和集散地,客观上容易成为洗钱活动利用的主要渠道。世界各国都将金融机构作为反洗钱的重要主体。因此,我国《反洗钱法》第三条明确规定中国境内设立的金融机构都应当履行反洗钱义务。

五、我国的反洗钱行政主管部门是哪个?

中国人民银行作为我国《反洗钱法》规定的“国务院反洗钱行政主管部门”,负责组织、协调反洗钱工作,履行法律和国务院规定的职责。

六、对于反洗钱,个人客户应该特别注意哪些行动要点?

(一)客户在金融机构办理有关业务时,应主动配合金融机构进行客户身份识别:

1、按要求出示真实有效的身份证件或其他身份证明文件,配合金融机构依法留存复印件;

2、如实填写身份信息,如姓名、职业、联系方式等;

3、配合金融机构核查确认身份信息;

4、如实说明资金的来源、性质、用途等。

(二)客户应注意采取措施保护自己,远离洗钱活动,包括但不限于:

1、不要出租、出借自己的身份证件;

2、不要出租、出借自己的账户、银行卡、存折、密码等;

3、不要用自己的账户替他人办理收付款,更不要替他人提现;

4、不要替他人携带现金、有价证券出入境;

5、不要为陌生人或身份不明人员代办金融业务;

6、不要使用非法金融服务(例如地下钱庄),更不要参与非法金融活动。

七、我发现了洗钱活动,该向哪里举报?

我国《反洗钱法》第七条规定:“任何单位和个人发现洗钱活动,有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。”